El próximo 4 de julio el plazo legal improrrogable para que todas las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM) renueven su registro ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), informó en Chiapas el delegado de este organismo federal, Fabián Emanuel Pedrero Esponda.De acuerdo a las modificaciones aprobadas a la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC), las entidades financieras que no cumplan con esta obligación perderán su registro por ministerio de ley y no serán consideradas en tal carácter.
Actualmente el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la CONDUSEF, reporta que existen 3 mil 25 SOFOMES en operación en el país, de las cuales 500, es decir el 16 por ciento, se tienen reportadas como NO LOCALIZADAS, por lo que a través del Buró de Entidades Financieras se ha alertado a los usuarios.
Además, se tiene conocimiento de 636 SOFOMES que si bien se dieron de alta para operar para efectos fiscales ante el SAT, no han cumplido con sus obligaciones ante CONDUSEF, de éstas 386 están localizables, pero no han proporcionado su información corporativa y 250 no ha sido posible localizarlas.
A la fecha, solamente 48 entidades han presentado su solicitud para constituirse como SOFOMES, y apenas 31 han solicitado la renovación de su registro, lo que resulta un número insignificante respecto del total de entidades en operación (1 por ciento).
En Chiapas operan 205 SOFOMES ENR, de las cuales 34 se tienen reportadas en el SIPRES como NO LOCALIZADAS y 77 presentan además un aviso de alerta para los usuarios por el incumplimiento ante la CONDUSEF, detalló Pedrero Esponda.
Dentro de los trámites que tienen que realizar y que están contenidos en las Disposiciones de Carácter General para el Registro de Prestadores de Servicios Financieros que publicó la CONDUSEF el 7 de octubre de 2014 destacan:
Acreditar que su objeto social se adecue a lo establecido en la legislación; es decir, que su actividad principal sea el otorgamiento de créditos, arrendamiento o factoraje financiero, así como la no emisión de valores de deuda y la imposibilidad de recibir préstamos por parte de personas físicas.
Las nuevas disposiciones también exigen la acreditación de que la SOFOM tenga celebrado un contrato con alguna Sociedad de Información Crediticia (Buró o Círculo de Crédito).
Como parte del cumplimiento de estas nuevas disposiciones las SOFOM deberán de haber obtenido por parte de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), un dictamen técnico en materia de prevención de lavado de dinero.
Recordó que el incumplimiento de las obligaciones dispuestas por la Ley provocó que durante el año pasado, la CONDUSEF haya impuesto 1 mil 228 multas a este sector por un monto de casi 36.3 millones de pesos.
En este sentido, existe la posibilidad de que los dueños de alguna SOFOM incumplida, ya con sanciones a su cargo, quieran deshacerse de ella, vendiéndola a un tercero, sorprendiéndolo con estas penalidades pendientes de pago.
Como representante de la CONDUSEF en Chiapas, Fabián Pedrero Esponda hizo un llamado a las SOFOMES, entidades reguladas y no reguladas, a que cumplan con las nuevas disposiciones, para lo que se ha puesto a disposición el portal: http://portal.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/index.jsp.
Para cualquier duda o consulta adicional, puso a disposición el teléfono de la CONDUSEF 01 800 999 80 80 y la página de internet www.condusef.gob.mx, Twitter: @CondusefMX y Facebook: CondusefOficial. Asimismo, asesoría gratuita en Avenida central Poniente, Número 1384, esquina con 13 poniente norte, Colonia centro, Tuxtla Gutiérrez, en la delegación Chiapas. ASICh
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